起底新型刷單詐騙：針對結(jié)算款 單筆最高獲利達(dá)5萬

今年7月以來,有一伙素不相識的不法分子通過網(wǎng)絡(luò)即時工具,勾結(jié)數(shù)十家在O2O平臺上的簽約店鋪,利用平臺退款結(jié)算流程進(jìn)行刷單詐騙,惡意騙取平臺結(jié)算款,短短十幾天就騙取500萬余元。不過,這個發(fā)財夢還未實現(xiàn),就被公安機(jī)關(guān)和美團(tuán)點評聯(lián)合查處,黑色產(chǎn)業(yè)不法分子、刷單商家、個別內(nèi)部員工也受到平臺和法律的嚴(yán)懲。

據(jù)悉,江蘇、北京、上海三地警方在近日接獲了美團(tuán)點評的報案,并在美團(tuán)點評安全監(jiān)察部的協(xié)助下,迅速破獲了這起新型刷單詐騙大案。截至目前,三地公安機(jī)關(guān)共抓獲違法犯罪嫌疑人70余人,其中62人被公安機(jī)關(guān)、人民檢察院采取批準(zhǔn)逮捕、刑事拘留、取保候?qū)彽刃淌聫?qiáng)制措施。

據(jù)介紹,這是首例警企聯(lián)手實地打擊O2O新型刷單詐騙的成功案例。之所以稱為新型刷單詐騙案,主要在于最多單筆獲利達(dá)5萬元,成本低而獲利極高。而傳統(tǒng)的刷單騙取補(bǔ)貼案件一般單筆獲利金額較小,不超百元,甚至不足十元。此外,該案作案手法也較為新穎,直接針對業(yè)務(wù)結(jié)算款項,而傳統(tǒng)刷單詐騙針對的是補(bǔ)貼券、抵用券等。

事實上,早在今年“3·15晚會”,“刷單”等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)就走進(jìn)了公眾視野,眾多電商平臺也都紛紛針對網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)進(jìn)行大力度整治與清理,但近兩年興起的O2O平臺刷單詐騙,卻因其難以被察覺,清理存在較大難度。

美團(tuán)點評安全監(jiān)察部負(fù)責(zé)人稱,這種新型刷單使平臺上的數(shù)據(jù)受到污染,不僅會破壞平臺的評價體系、誤導(dǎo)消費者,也構(gòu)成了不正當(dāng)競爭,嚴(yán)重危害市場競爭秩序。為此,美團(tuán)點評建立了一套嚴(yán)密的安全體系和完善的防范打擊機(jī)制,不定期對平臺商戶展開排查。在近期的排查中,美團(tuán)點評安全監(jiān)察部發(fā)現(xiàn),為買單及閃惠用戶開設(shè)的便捷通道,被一伙刷單分子惡意利用,與部分簽約商家勾結(jié)騙取高額利潤,截至被查獲,該團(tuán)伙在短短十幾天內(nèi)就騙取平臺500萬余元。

揚(yáng)州高郵市警方在接獲報警后,組織專案組進(jìn)行周密研判,并分赴江蘇、北京、浙江、廣東、山西等10余個省市,25個地市開展全面?zhèn)刹樽ゲ豆ぷ鳌＾k案人員馬不停蹄、日夜奮戰(zhàn),不斷串并、擴(kuò)線、蹲守、抓捕、審訊,抽絲剝繭,將不法分子一個個抓獲。北京、上海公安機(jī)關(guān)也開展了偵查及抓捕行動。

揚(yáng)州公安發(fā)現(xiàn),不法團(tuán)伙之間是松耦合關(guān)系,大多通過即時通訊軟件相勾連,絕大部分嫌疑人未曾見面就協(xié)作完成了整個犯罪過程,這都加大了平臺查處和警方偵破的難度。個別嫌疑人十分狡猾,在被抓捕前將手機(jī)格式化甚至丟入水中,企圖損毀證據(jù),這些都給偵查工作帶來巨大挑戰(zhàn)。然而,在網(wǎng)警和刑警的火眼金睛下,在鐵證面前,不法分子無所遁形。

據(jù)悉,揚(yáng)州高郵市公安機(jī)關(guān)、北京公安機(jī)關(guān)在案件偵破過程中也起獲了大量貓池、黑電話卡、銀行卡、公民個人信息等黑產(chǎn)原材料,已抓獲的嫌疑人中也存在參與炒信、盜刷他人信用卡、銷贓洗錢等其他違法犯罪行為,網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)特征明顯。該涉案團(tuán)伙分工明確,已經(jīng)形成“平臺員工——商家——中間商——出資人——刷單人”的黑產(chǎn)利益鏈條,今年以來已利用此手段在多家O2O平臺屢次作案,涉案總金額達(dá)千萬元。

美團(tuán)點評安全監(jiān)察部上述負(fù)責(zé)人表示,美團(tuán)點評一直對虛假交易零容忍,對網(wǎng)絡(luò)詐騙零容忍,對合作商家、員工的作弊、舞弊行為零容忍。為此,公司內(nèi)部建立了快速響應(yīng)的防范和打擊機(jī)制。接下來,美團(tuán)點評將和執(zhí)法部門一起建立長效合作機(jī)制,將技術(shù)手段與行政執(zhí)法相結(jié)合,加速此類案件的處置節(jié)奏、縮短辦案流程,繼續(xù)提升對O2O新型刷單灰黑產(chǎn)業(yè)的打擊力度與效率。

北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院暨法學(xué)院副教授、最高人民法院咨詢監(jiān)督專家吳沈括認(rèn)為,借助新的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù),大量電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)出非接觸、低齡化的特點,此案嫌疑人大部分為90后,部分還是重點大學(xué)畢業(yè)的高材生,他們通過網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)的手段非法獲利,隱蔽性強(qiáng),而且普遍存在僥幸心理,個別人甚至不知道其行為涉嫌違法犯罪。司法機(jī)關(guān)、高校以及媒體等相關(guān)方應(yīng)該對此予以高度重視,深刻認(rèn)識、剖析其中的風(fēng)險與隱憂,加強(qiáng)對青少年的宣傳教育尤其是法制意識的普及、深化,共同努力避免更多青少年誤入歧途。

目前,此案仍在進(jìn)一步偵查中。