冒充查案詐騙升級“2.0”版 “組合忽悠”騙走廈門大爺15萬

原標(biāo)題：冒充查案詐騙升級“2.0”版 “組合忽悠”騙走廈門大爺15萬

海峽網(wǎng)11月15日訊 （海峽導(dǎo)報記者 陳捷 見習(xí)記者 葉曉菲 通訊員 洪恒亮 文/圖）小心！冒充查案詐騙警情出現(xiàn)“2.0”升級版！昨日，廈門市反詐騙中心為此發(fā)布緊急預(yù)警，結(jié)合近期的典型案例提醒市民小心防范升級后的騙局。

最近，騙子頻頻采用線上線下結(jié)合的方式忽悠，還以下載“安全軟件”為由，誘導(dǎo)受害者下載木馬軟件，從而截取用戶短信，為騙子轉(zhuǎn)移資金提供了充足的時間。

據(jù)統(tǒng)計，僅11月1日至今，全市就接報“冒充查案”詐騙警情34起，同環(huán)比均大幅上升。其中，案值超過十萬以上的案件共有5起。

騙局1　“組合忽悠”騙走大爺15萬

11月11日，廈門市民曹大爺在家中接到一個電話，電話那頭，對方自稱是“廈門電信局的”，告知曹大爺“你身份信息被泄露”，在長沙辦理了多張電話卡實施詐騙，要求曹大爺配合相關(guān)部門“電話辦案”。

很快，對方將曹大爺?shù)碾娫掁D(zhuǎn)接到所謂“長沙公安局”。之后電話那頭的“警察”陸續(xù)以交納“保證金”、“辦案經(jīng)費”等理由，要求曹大爺籌錢，同時要求曹大爺辦理一張新的銀行卡，讓曹大爺將自己的錢及籌集來的錢全部轉(zhuǎn)入該銀行卡中。

12日中午，曹大爺?shù)氖謾C再次接到“長沙警方”來電，對方稱現(xiàn)在“長沙警方”派出了一名女協(xié)勤員到廈門找曹大爺進(jìn)行當(dāng)面的“驗證資金”。不久后，真有一名女子來到曹大爺?shù)淖√帲撆邮紫认虿艽鬆敵鍪玖俗约旱?ldquo;工作證”。

緊接著，對方向曹大爺出具了印有長沙公安局公章的文件及有曹大爺信息的通緝令！曹大爺這下完全相信了自己“犯事”的“事實”。

▲女“協(xié)勤員”出示的假“協(xié)勤證”

當(dāng)時，曹大爺戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地問“協(xié)勤員”，自己現(xiàn)在該怎么辦？

“協(xié)勤員”稱，考慮到曹大爺上了年紀(jì)，只要曹大爺配合“警方的調(diào)查”，將自己的資金轉(zhuǎn)到“警方”的“安全賬戶”就可以“洗脫罪名”了。

隨后，在“協(xié)勤員”的陪同下，曹大爺?shù)阶约鹤√幐浇你y行進(jìn)行“驗證資金”的操作，而且在“協(xié)勤員”的要求下，該“協(xié)勤員”以曹大爺?shù)闹杜纳矸輥淼姐y行，并編造了各種理由應(yīng)對銀行工作人員可能詢問的問題，諸如轉(zhuǎn)賬匯款的用途是“幫侄女購買房子”。

就這樣，曹大爺卡里的15萬元被“協(xié)勤員”轉(zhuǎn)走了。臨走時，“協(xié)勤員”告知曹大爺在家等候“長沙警方”的“通知”。

當(dāng)晚，曹大爺將自己的遭遇告知自己的兒子時，經(jīng)兒子提醒，大爺才意識到自己被騙了！

曹大爺報警后，廈門警方立即成立專案組展開調(diào)查。經(jīng)查，這名欺騙曹大爺?shù)?ldquo;協(xié)勤員”是一名20歲出頭的外地女子，目前，警方已鎖定嫌疑對象并赴外地抓捕。

升級招數(shù)

“線上+線下”組合忽悠騙取受害者信任

民警說，此類冒充查案升級版與以往的詐騙警情不同。在此類騙局中，騙子一改以往在取得受害者信任后僅以電話遙控指揮轉(zhuǎn)賬，而是會派出“公檢法協(xié)勤員”前往當(dāng)事人住所，協(xié)助當(dāng)事人利用手機網(wǎng)銀，或隨同前往銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

據(jù)廈門市反詐騙中心長期從事警情研判及宣傳的民警洪恒亮分析，這就是騙子精心打造的“線上+線下”的詐騙模式，他不僅僅是通過電話“冒充公檢法”工作人員與你通話，還直接冒充公檢法的“協(xié)勤員”，上門進(jìn)行面對面詐騙！

此類“線上+線下”的全新冒充查案詐騙模式，被騙對象以空巢老人居多，子女不常在身邊，日常與子女溝通機會少、聯(lián)系方式單一，接觸外界信息渠道相對封閉。騙子選擇空巢老人，還有一個因素是，萬一“協(xié)勤員”被當(dāng)場識破，老人也很難當(dāng)場抓住騙子。

騙局2　“安全軟件”“吸走”女子6萬多元

11月3日14時許，陳女士接到一個“+”開頭的陌生電話號碼，對方自稱是“福建通訊管理局”工作人員，稱陳女士涉嫌發(fā)送違規(guī)信息。

隨后，對方為陳女士轉(zhuǎn)接到一名自稱是“北京市懷柔刑偵支隊警官”的電話，該“警官”稱陳女士涉嫌洗錢，“警方”要對她立案偵查，如果陳女士不配合調(diào)查，就要對其發(fā)通緝令。

▲假網(wǎng)站上的“銀行監(jiān)管”設(shè)定界面

這名“警官”讓陳女士找一臺電腦登錄名為“中華人民共和國最高檢察院”的網(wǎng)站中的“案件系統(tǒng)”，并讓陳女士在查詢界面輸入一個案件編號。

陳女士搜索之后，果然看到了顯示有自己個人身份信息的“案件材料”。對方告訴陳女士，要配合警方將自己家庭情況及名下開設(shè)的銀行卡全部交代清楚，還讓陳女士在網(wǎng)站中一個叫做“銀行監(jiān)管設(shè)定”的頁面中，填寫自己銀行卡卡號、密碼等信息，陳女士按照要求填寫了個人信息。

之后，這個“警官”要求陳女士從網(wǎng)站上下載一個“手機安全軟件”（經(jīng)民警查看，該軟件為自動讀取驗證碼的木馬軟件）。

直到11月9日，當(dāng)陳女士準(zhǔn)備通過手機支付時，才發(fā)現(xiàn)自己原先在銀行卡里的6萬多元都不翼而飛了。

升級招數(shù)

誘導(dǎo)下載“安全軟件”截取短信驗證碼

民警說，本案中騙子的“高明”手法在于，先讓陳女士在手機上安裝了軟件，實際上就是可以截取陳女士的全部手機短信。隨后，騙子再讓陳女士登錄假網(wǎng)站，并在網(wǎng)站上填寫個人的銀行卡信息，而這個假網(wǎng)站實際上就是一個釣魚網(wǎng)站。

以上兩個步驟相結(jié)合，騙子在獲取到陳女士的銀行卡信息及短信驗證碼后，便在陳女士不知情的情況下“輕輕松松”地將陳女士名下的銀行卡里的資金全部轉(zhuǎn)走，而且因為截取了陳女士的全部短信，以至于陳女士也收不到銀行發(fā)送的扣款短信，這也導(dǎo)致了陳女士在多天之后才發(fā)現(xiàn)自己被騙，為騙子資金轉(zhuǎn)移提供了“充足時間”。

警方提醒

市民可用三招防范升級版騙局

民警提醒說，市民可以采取3招防范此類升級版的冒充查案騙局。

第一招：凡是電話中自稱“通信管理局、電信運營商、銀行”等工作人員，以你“個人信息泄露、涉嫌洗錢、涉案”等為由，主動幫你轉(zhuǎn)接“公安機關(guān)”的，都是騙子！

第二招：公檢法機關(guān)沒有“安全賬戶”！要求你“電話、QQ語音、微信語音”做筆錄的，都是騙子！通過QQ、微信發(fā)送“警官證、通緝令、逮捕令”的，都是騙子！

第三招：任何索要銀行賬戶存折、身份證、密碼、驗證碼的人員，都是騙子！

此外，針對近期出現(xiàn)的“協(xié)勤員”的新型詐騙手段，廈門警方建議，各銀行柜臺工作人員需多加留意以下兩類情形。

一是年輕人攜帶老年人的身份證、銀行卡、存折等，單獨或共同前往銀行柜臺，代為辦理資金定期轉(zhuǎn)活期、理財產(chǎn)品贖回、提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。

二是老年人單獨或由年輕人陪同前往銀行柜臺，要求開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。對此，銀行工作人員務(wù)必提高警惕并加強甄別，如認(rèn)為情況可疑的，請立即撥打110向警方舉報。