警銀同心構(gòu)筑反詐防火墻 多維發(fā)力守牢百姓“錢袋子” ——廈門國際銀行莆田分行開展2025年度反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙綜合專項行動

為進一步強化金融機構(gòu)與公安機關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)機制，切實守護群眾資金安全，5月22日，廈門國際銀行莆田分行聯(lián)合莆田市公安局城廂分局鳳凰山派出所，開展了一場貼近實戰(zhàn)的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙應(yīng)急處置演練，并以“警銀攜手筑防線，全面反詐護平安”為主題舉辦專題培訓(xùn)，全面提升全員風險防控能力。

以演促防，實戰(zhàn)檢驗處置效能

本次演練聚焦大額現(xiàn)金交易場景中的異常情形。設(shè)定一名異地戶籍客戶張某欲支取20萬元現(xiàn)金，面對柜臺詢問時閃爍其詞，無法清晰說明資金用途及來源，且同行人員頻繁插話干擾業(yè)務(wù)辦理。一線柜員敏銳察覺異常后立即啟動應(yīng)急預(yù)案：主管迅速介入核實身份信息，通過系統(tǒng)調(diào)閱近期交易流水并比對高風險特征；大堂經(jīng)理巧妙穩(wěn)住當事人情緒拖延時間；后臺監(jiān)控崗?fù)较驅(qū)俚毓矙C關(guān)報送預(yù)警線索。十分鐘內(nèi)，轄區(qū)民警抵達現(xiàn)場展開調(diào)查，最終確認該筆資金涉嫌非法交易，成功阻斷犯罪行為。

以學提能，深化聯(lián)防聯(lián)控機制

演練結(jié)束后，城廂公安分局鳳凰山派出所陳琳琳警官結(jié)合新型電詐犯罪特點，從法律政策解讀、典型案例剖析等多維度進行授課。針對跨境賭博資金鏈拆解、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙等前沿問題深入講解，并通過還原涉詐賬戶開立過程中的隱蔽話術(shù)陷阱，幫助從業(yè)人員掌握“三問二看一核對”工作法。

此次警銀聯(lián)動活動以“訓(xùn)戰(zhàn)結(jié)合+靶向科普”形式，既驗證了銀行網(wǎng)點突發(fā)事件的標準化處置流程，也凸顯了數(shù)據(jù)共享、快速響應(yīng)的聯(lián)防優(yōu)勢。下一步，廈門國際銀行莆田分行將進一步織密反詐防控網(wǎng)絡(luò)，縱深推進金融消保工作，全力維護社會經(jīng)濟秩序穩(wěn)定。

供稿：廈門國際銀行莆田分行 徐美菊