郵儲銀行漳平支行堵截一起虛假開戶事件

11月27日11時35分，一名持“覃*鋒”軍官證及戶籍證明的男子徑直走向郵儲銀行漳平市支行柜臺，要求開立結(jié)算賬戶，未經(jīng)詢問便自行說明其身份證已上收且無軍人保障卡。當(dāng)班柜員立即警覺起來，一面觀察客戶舉止，一面對照證件進行核查與詢問，發(fā)現(xiàn)其神色緊張，回答問題略顯背書式的機械，這更加引起柜員的懷疑，立即向營業(yè)主管報告。

當(dāng)班營業(yè)主管進一步對證件、核查情況與客戶進行比對，同時詢問客戶姓名與出生年份等信息，客戶開始有些緊張，回答時言辭閃爍，且將自己的“覃”姓念成“章”。營業(yè)主管與柜員更加肯定該客戶具有可疑特征。為避免客戶發(fā)現(xiàn)端倪，營業(yè)主管暗示柜員假意為客戶辦理業(yè)務(wù)，穩(wěn)住客戶。柜員一邊與客戶閑聊，解釋該類證件開戶的相關(guān)要求等，一邊故意請其輸入密碼。與此同時，營業(yè)主管迅速撥打110進行報警，并讓另一名營業(yè)主管通知大堂經(jīng)理特意開展?fàn)I銷宣傳以拖延時間。11時43分，公安民警趕到網(wǎng)點，成功將其抓獲并帶離調(diào)查。

柜面營業(yè)人員憑借敏銳的洞察力、超高的警覺性和高度的責(zé)任心，成功堵截了一起偽造軍官證開卡事件，有效防范了出借賬戶的風(fēng)險和洗錢事件的發(fā)生，并通過崗位間通力配合，成功協(xié)助公安機關(guān)抓獲嫌疑人，對金融違法犯罪分子產(chǎn)生了極大的威懾力。

該支行相關(guān)負責(zé)人表示，此次成功堵截虛假開戶，將風(fēng)險隱患消滅在萌芽階段，得益于支行日常注重防范非法金融活動的宣傳教育工作，以及經(jīng)營管理中堅持了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查的服務(wù)原則，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，從源頭上杜絕異常開戶事件，切實保障客戶資金安全和合法權(quán)益，助力打擊洗錢犯罪活動。