銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展實施方案發(fā)布

記者2月27日從國家金融監(jiān)督管理總局獲悉，圍繞做好金融“五篇大文章”，按照《關于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導意見》，引導銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展綠色金融，支持綠色低碳發(fā)展，國家金融監(jiān)管總局、中國人民銀行近日聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展實施方案》（以下簡稱《實施方案》）。《實施方案》明確，聚焦綠色低碳發(fā)展重點領域，加大金融支持力度，提升服務質(zhì)效。支持能源體系低碳轉型，圍繞太陽能光伏風電等新能源產(chǎn)業(yè)做好項目對接和信貸支持。

《實施方案》聚焦綠色發(fā)展，兼顧金融供需，細化行業(yè)標準，強化信息披露，堅守風險底線，以深化金融供給側結構性改革為重點，提升金融服務綠色高質(zhì)量發(fā)展適配性。“為深入貫徹黨中央、國務院決策部署，國家金融監(jiān)管總局、中國人民銀行研究起草了《實施方案》，引導銀行業(yè)保險業(yè)大力發(fā)展綠色金融，加大對綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟的支持，防范環(huán)境、社會和治理風險，提升自身的環(huán)境、社會和治理表現(xiàn)。”國家金融監(jiān)管總局有關部門負責人在答記者問時表示。

《實施方案》共四部分24條措施。一是總體要求，提出了綠色金融發(fā)展的指導思想和基本原則。二是主要目標，提出了未來5年綠色金融發(fā)展目標。三是重點工作任務，包括加強重點領域的金融支持，完善綠色金融服務體系，推進資產(chǎn)組合和自身運營低碳轉型，增強金融風險防控能力，深化綠色金融機制建設。四是加強組織保障，加強責任落實、監(jiān)督評價、協(xié)同合作。

《實施方案》提出，金融機構要從需求側重點服務產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級，能源體系低碳轉型，生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善和生物多樣性保護，碳市場建設等領域。要從供給側優(yōu)化金融服務，加大銀行信貸供給，完善綠色保險體系，拓展綠色金融服務渠道，健全綠色金融標準，逐步建立完善信息披露機制。鼓勵金融機構開發(fā)特色綠色金融產(chǎn)品服務，規(guī)范開展綠色債券業(yè)務，加強募集資金管理。保險公司要圍繞服務綠色轉型，研發(fā)有針對性的風險保障方案，推動綠色保險業(yè)務提質(zhì)增效，加強保險資金運用，通過投資綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等參與綠色項目投資。

具體來看，金融支持綠色低碳發(fā)展的重點任務有：一是支持產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級，強化對傳統(tǒng)行業(yè)工藝革新和設備更新的中長期貸款支持，推動更多金融資源服務綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力低碳交通運輸體系建設，推動基礎設施綠色升級和城鄉(xiāng)建設綠色低碳發(fā)展。二是支持能源體系低碳轉型，圍繞太陽能光伏風電等新能源產(chǎn)業(yè)做好項目對接和信貸支持，完善新能源汽車全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務，支持傳統(tǒng)能源清潔高效利用，做好能源保供金融服務。三是支持生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善和生物多樣性保護，支持污染防治攻堅加大對重要生態(tài)系統(tǒng)保護和修復重大工程支持力度，支持國家公園建設和國土綠化行動建設項目，支持“三北”等重點生態(tài)工程建設。四是支持碳市場建設，支持國家和區(qū)域碳交易市場建設，完善配套金融服務，做好氣候投融資重點項目金融對接，支持綠色低碳技術的開發(fā)推廣應用。

在提升金融服務綠色低碳發(fā)展質(zhì)效方面，《實施方案》指出，一是優(yōu)化銀行信貸供給，立足銀行職能定位，發(fā)揮服務特色優(yōu)勢，開發(fā)特色綠色金融產(chǎn)品服務。二是完善綠色保險體系，保險公司圍繞服務綠色轉型，有針對性地研發(fā)風險保障方案。三是豐富金融產(chǎn)品服務，支持銀行機構開展能效信貸、綠色信貸資產(chǎn)證券化、綠色供應鏈融資等服務，開展碳排放權、排污權等抵質(zhì)押融資業(yè)務。支持保險公司優(yōu)化巨災保險、環(huán)境責任保險業(yè)務，開展碳匯價格保險、碳排放權交易保險業(yè)務。四是拓展綠色融資渠道，鼓勵銀行機構規(guī)范開展綠色債券業(yè)務，金融租賃公司開展綠色租賃業(yè)務，保險公司開展投資綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等業(yè)務。

為有效防控綠色金融風險，《實施方案》要求，一是完善風險管理機制，健全環(huán)境、社會和治理風險管理體系，對客戶風險進行分類管理與動態(tài)評估。二是強化全流程風險管理，有效識別、監(jiān)測、控制業(yè)務活動中的環(huán)境、社會和治理風險，實現(xiàn)風險的全流程管理。三是有效應對氣候風險，探索環(huán)境和氣候相關風險管理方法、技術和工具，在積累數(shù)據(jù)的基礎上，分步分行業(yè)開展情景分析、壓力測試。四是維護良好市場秩序，聚焦客戶分布集中的綠色行業(yè)產(chǎn)業(yè)開展常態(tài)化跟蹤研究，優(yōu)化行業(yè)投融資政策。

另外，《實施方案》還提出，未來5年，基本建成制度完善、監(jiān)管有力、標準領先、組織完備、產(chǎn)品豐富、風控嚴格的綠色金融體系，在優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構、改善環(huán)境質(zhì)量、推動能源轉型等方面發(fā)揮重要作用。銀行保險機構綠色金融專業(yè)服務能力顯著增強，碳核算、氣候風險管理和信息披露水平有效提升，國際合作交流深入推進，逐步形成多層次、廣覆蓋、多樣化、可持續(xù)的綠色金融服務體系，有力支持重點領域、重點地區(qū)梯次有序推進碳達峰。綠色金融業(yè)務在銀行保險機構業(yè)務規(guī)模中的比重明顯提升。