數字金融新實踐：中信建投AI賦能打破技術鴻溝

新華網北京8月19日電 近年來，AI與千行百業的融合日益深入，特別是在金融領域，從智能投顧到風控建模，從客戶服務到資產管理，AI的應用領域逐漸更深更廣。在券商行業，AI也在加快落地，并從技術投入轉向場景價值創造。8月18日，中信建投推出了“信諦聽AI智數平臺”，其利用先進的AI大模型，幫助投資者快速、準確地判斷策略在當前市場環境中的有效性，真正做到“聽得更深，聽得更遠”。

中信建投證券董事總經理梁峻在接受新華網專訪時表示，該平臺的上線是中信建投證券“科技驅動財富管理”戰略的新起點，其致力于拆掉“黑箱”，讓技術基礎薄弱的投資者也能通過自然語言調用同等數據、算力與算法，實現AI與數據平權，縮小普通投資者與專業機構的技術差距，構建真正普惠的金融生態。

從“AI平權”到“交易平權”開創普惠新紀元

對于中信建投開發信諦聽AI智數平臺的初衷和考量，梁峻稱：“該平臺源于對金融科技發展趨勢的深刻洞察，以及對普惠金融核心命題的實踐探索。”

作為國有金融機構，中信建投積極響應監管層關于“五篇大文章”的號召，尤其聚焦普惠金融課題。中信建投將沉淀20年的完整行情數據、數千核彈性算力池，以及歷經多輪牛熊驗證的風控規則體系，通過AI大模型技術轉化為工具，讓更多投資者也能享受機構級的投研能力。

他稱，當前A股市場存在數據不對稱問題，頭部量化機構憑借20年Tick級數據、千級GPU算力和算法黑箱斬獲可觀的超額收益，而普通投資者仍依賴傳統K線分析，用真金白銀試錯。為破解市場技術鴻溝及推動AI平權，2020年中信建投證券與華中科技大學數學中心建立了深度合作關系，雙方共同致力于讓嚴謹的數學驗證成為每個投資者的基本工具。

“如果說年初DeepSeek R1的開源把大模型能力送進尋常百姓家，實現了‘AI平權’，那么在金融場景中的創新則是將這種平權理念推向新的高度——開創性地實現‘交易平權’。”梁峻表示，傳統上，專業量化回測是金融機構的專屬利器，普通投資者面臨著不可逾越的技術鴻溝與數據鴻溝。而信諦聽AI智數平臺通過突破性的技術創新，首次將自然語言處理、金融大數據和智能回測系統有機融合，讓普通投資者只需一句話描述投資邏輯，系統即可自動生成策略代碼、執行專業級回測，并輸出回測報告。

這一歷史性突破基于中信建投獨創的金融場景約束框架——通過金融知識庫、量化知識圖譜和上下文工程技術，有效控制通用AI的“幻覺”問題，讓通用大模型在金融垂直領域實現精準輸出。平臺不僅是在技術上突破了自然語言到量化代碼的轉換難題，更是首創性地將這一完整流程普惠化，真正實現投資決策從“經驗驅動”到“數據驅動”的革命性轉變。

創新聚焦多專家智能協同和投資全周期需求

創新是企業和產品保持競爭優勢的關鍵驅動力。在AI技術的加持下，創新則有了更多可能，且邊界不斷延伸。梁峻表示，信諦聽AI智數平臺的核心創新在于“多專家智能協同架構”和“全生命周期投研服務閉環”，讓普通投資者也能享受機構級的量化投研能力。

具體來看，在Alpha實驗工坊方面，多專家智能體協同讓投資策略“所想即所得”。傳統量化投資需要專業編程、數據清洗和模型優化能力，而Alpha實驗工坊采用AI大模型構建的“數據專家+編程專家+建模專家”的協同架構，將復雜流程自動化。這一架構解決了普通投資者“有想法但無法驗證”的痛點，過去需金融工程及技術團隊數周開發的策略，現在幾分鐘即可完成回測。

另外，三大模塊覆蓋“投前-投中-投后”，保障用戶全生命周期投研服務。信諦聽AI智數平臺不僅提供策略生成，還通過三大模塊貫穿投資全周期，讓每位投資者都能像專業機構一樣科學決策。

投研洞察儀模塊，深度學習模型，實時感知市場脈搏，如“市場轉折預警器”捕捉風格切換信號，“行業風格評分器”橫向對比行業強弱，輔助擇時；交易儀表盤模塊：整合寬基指數波動率、股指期貨升貼水、A+H股溢價等關鍵指標，讓市場情緒變化一目了然；歸因優化器模塊：破解收益“黑箱”，精準分析超額收益來源，診斷行業配置偏差或個股擇時失誤，讓投資邏輯可量化、可優化。

在梁峻看來，這些創新不僅是技術突破，更是對金融人民性的踐行，讓前沿AI技術真正轉化為投資者的“決策依據”和“交易保障”，推動資本市場從“信息不對稱”走向“智能平權”的新時代。

多層次安全防護體系保護金融數據安全

金融數據涉及用戶隱私和交易敏感信息。在AI時代，如何更好地保護數據安全和投資者權益是非常重要的課題。

梁峻表示：“數據安全是金融AI平臺必須守住的底線，對此信諦聽AI智數平臺建立了多層次的安全防護體系，在為用戶提供高效AI服務的同時，也確保數據安全和隱私保護達到金融行業最高標準。”

容器化隔離技術。采用Docker容器機制分配算力和資源，為每個用戶創建獨立的計算環境。每個用戶的數據處理都在獨立容器中進行，實現物理級別的數據隔離，確保用戶間數據不會交叉訪問或泄露。

本地化部署架構。所有數據處理和AI計算都在中信建投內部的安全網絡環境中進行，數據不離開公司內網，從源頭上杜絕了數據外泄的可能性。這種封閉式處理模式是金融機構數據安全的基本要求。

嚴格的權限管理體系。實施分級授權機制，不同角色用戶只能訪問相應權限范圍內的數據和功能。所有用戶操作都有完整的審計日志，支持事后追溯和合規檢查。

全程加密與持續監控。數據在傳輸和存儲過程中均采用金融級加密技術。建立7×24小時安全監控機制，實時檢測異常訪問和操作行為，制定了完善的應急響應預案，確保在發現安全威脅時能夠快速響應和處置。

另外，梁峻還稱，信諦聽AI智數平臺尚處早期，中信建投擇先面向“具備成熟投資經驗、能理解并承擔量化策略風險”的客戶開放，這樣既能收集真實場景反饋，持續打磨模型與風控，又能在小范圍內驗證穩定性。待技術與合規條件進一步成熟，該平臺會把門檻逐步降低，讓更多普通投資者也能安全、順暢地使用。